财讯：基金代销乱象也愈发显现 多个银行被采取行政监管措施

近年来，由于多家银行对基金销售业务开展不规范，采取了行政监管措施

基金营销市场火爆，基金代销混乱也日益突出。

根据中国证监会网站消息，近期，监管层向云南红塔银行股份有限公司(以下简称云南红塔银行)及富楚银行股份有限公司(以下简称富楚银行)发布行政监管措施决定，剑指两家银行基金在销售工作中的违规行为。

根据上述行政监管措施决定书，年9月14日至16日、9月17日至18日，云南证监局对云南红塔银行、富楚银行的基金销售工作进行了现场检查。 调查发现，云南红塔银行存在未建立年度监察审计报告制度等11个问题，富楚银行存在部分理财产品推广推荐资料不负责销售业务和合规的高级管理人员检查等5个问题。

另外，两家银行的一些分支机构的基金销售业务负责人可能都没有取得基金的工作资格。 对此，云南红塔银行采取了责令改正的监管措施，富楚银行采取了发布警告函的监管措施。

根据行政监管措施决定书，年9月17日至18日，云南证监局对富楚银行基金的销售工作进行了现场检查。 调查结果表明，该行存在违反以下相关规定的问题。

调查结果表明，该行存在违反以下相关规定的问题。

一、该行年6月、7月分别编制的富利快线安悦c产品、富利快线每日理财a相关推广推荐资料，由理财银行部、客户保护和服务部内设立的合规风控小组负责基金销售工作的合规审查。 相关推广定位材料未经过负责销售业务和合规的高级管理者的审查，未发布合规意见书。

二、《富楚银行开放式证券投资基金销售业务审计管理办法》(年版)没有规定审计频率、审计报告的发行时间等。

三、富利快线安悦c产品、富利快线每日理财a推广推荐资料审核重点比较简略，形式审核要求较多。

四、富利快线安悦c产品推广推荐资料采用风格稳健的推广用语。

五、部分分公司基金销售业务负责人未取得基金工作资格。

此外，云南证监局在云南红塔银行现场检查中发现，红塔银行基金销售相关内部管理制度、基金销售业务评估、基金准入委员会或集团成立、定期向投资者积极提供基金持有情况等工作人员未按照《证券投资基金销售机构监管办法》及相关配套规则进行规范。

事实上，近年来，多家银行因基金销售业务开展不规范，被当地证券监督局采取了行政监管措施。

年8月，广发银行和广州农商行接到监管措施，责令基金销售和管理工作存在问题，予以纠正。