财讯：谋划已久的“击鼓传花”游戏 认清“李鬼”的虚假属性

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最新调查显示，少数虚拟货币打着横财旗号的金融诈骗，必须通过区块链虚拟货币、数字货币知识、无风险代币等方法引导新客户成为集团广大投资者擦亮双眼，警惕货币诈骗。

老师币圈意见领袖直播教育、投资价值盘、带头致富的许多投资者，可能不知道这种虚拟货币企业的客户方法。 事实上，一些名目是金融数字货币培训、区块链货币技术展示的微信群，一拉拢新人就要抓紧时间洗脑，策划漫长的骗局伴随着新韭菜们一夜暴富的炒作梦想而开始。

击鼓游戏

现在资金存取管理这么严格，无论到哪里都需要实名制，怎么才能把海外合作者的回扣转移到我的名下呢？ 在北京一家外贸公司工作的张先生，最近在神秘牛人微信的建议下，提出了偷海外回扣的想法。

牛人声称可以教授最隐蔽的资金转移技术:我们这个网络平台的虚拟货币可以实现跨境交易，在国内购买和销售国外，掩盖没有限额。 但是，使用先进的区块链技术，可以安全、匿名、全球通用、盈利。

真的是这样吗？ 张先生将7年的合作回扣转到牛人推荐的网络平台购买虚拟货币后不久，就无法登录网站，牛人微信也消失了。

后悔的小张最后从公安民警那里得到真相:不法分子利用虚拟货币匿名化，去中心化进行优势洗钱。 以某种特币、某种代币为代表的虚拟货币成为罪犯的工具之一，像张先生一样吃亏的人很多。

和小张不同，刚工作的小李总是想发横财，接到梦想中的电话你好。 我是奖牌空间的顾客服务。 现在，请加入我们的贵宾虚拟货币圈交流小组，分享赚钱的经验。 李先生最终受到诱惑，进入了一个叫做投币粉丝社区的微信集团。 一点先生的专家一开始分析群里科学货币圈的信息，分析行情，说明数字货币的知识，为后期的交流铺路，李先生深信不疑，但在投资购买了几千元的虚拟货币后不久，就被客户赶出了微信群。

这样的非法机构打着数字货币的幌子蹭热点、开展金融诈骗的例子屡见不鲜。 一些业内人士表示，普通投资者无法区分虚拟货币和数字货币，近期数字货币信息仍在持续，因此难以破解相关欺诈。

光大证券分解师孔蓉警告称，不法分子常用的虚拟货币诈骗有几大特点:一是将非法所得用虚拟货币转移到海外平台，用外汇存入海外账户或放回国内。 二是自行发行虚拟货币，通过类似的传销方式吸引他人集资购买，骗钱三是无需实名认证的境外赌博网站，通过虚拟货币支付赌博资金，隐藏资金来源。 四是用虚拟货币购买非法所得，拿到东西后出售现金，掩盖资金来源。

分辨李鬼的虚假属性

玩数字货币的概念是虚拟货币诈骗中最常用的方法。 那么，虚拟货币和数字货币到底是什么关系呢？ 招联金融首席研究员董希渊认为，央行数字货币是基于清算方法出现的现金以外的记账货币。 基于其区块链等网络新技术，融合加密电子货币系统的数字货币，是央行发行的另一种形式的法币。 简单来说，就是数字化的人民币，其目的是取代现金(纸币、硬币)成为中国的法定货币，是货币供给中的m0 (现金)。 由于纸币可能携带病毒，新冠引发的肺炎疫情成为各国发行央行数字货币的催化剂。 目前，世界各国央行都在迅速发展数字货币。

数字货币有两个优点。 一个是国家信用背书，具有无限的补偿性和强制性。 二是币值稳定，适合各类经济交易活动。

虚拟货币是什么？ 业界没有统一的概念，通常认为这是q币、比特币等电子产品或数字产品。 董希淼认为，虚拟货币本质上不是货币，而是虚拟商品。 由于没有足够的信用支持，虚拟货币无法承担法定货币功能，无法在市场上作为货币流通和采用，市民投资和交易的虚拟货币不受法律保护。 目前，各国对虚拟货币的监管规则和尺度不同，但许多国家将虚拟货币视为私营部门的某种产品。

中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林表示，“虚拟货币特别是以区块链为技术基础的虚拟货币，作为货币尚存争议，在海外被定位为商品的情况越来越多。 例如，比特币等虚拟货币越来越多地纳入期货范畴。

大多数民间发行的虚拟货币背后没有实际的兑付渠道和资产担保。 这是因为，实际上发行基于区块链的虚拟货币通常被视为融资，没有信用担保风险非常大。 但是，由于一些国际非公开货币流通渠道存在较大诉求，比特币以先发特征在民间铸币行业获得了一定的支付保障，比特币虽然是民间铸币，但得到了一些市场的认同，成为事实上的支付方式，在未来能否迅速发展？

风险管理决不会积攒侥幸

事实上，虚拟货币主张适用的区块链技术本身是无辜的。 金牛理财网分解师宫曼琳认为，区块链技术就像一个完美、分散、无记名、不可篡改的账本。 该账可以在各招聘方之间自由传播，提高招聘安全，提高新闻传播效率，提高各领域的技术安全水平，即使不是货币行业，目前在其他金融业也有很多应用案例。

那么，不法分子为什么要瞄准区块链技术应用的案例虚拟货币呢？ 答案之一是，虚拟货币无担保，价格弹性高。 一般来说，虚拟货币的价格上涨，几乎看网络平台的颜色，而且价格极低。

让我们来看看实际的例子。 年，张某在海外注册区块链控股企业，通过微信营销诱惑公众购买虚拟货币和生产虚拟货币的矿机。 初期，他通过向投资者返利、下线、征收入门费、取现等方式骗取资金。 资金往来多使用网络银行和(智能手机)银行应用等方法，诈骗资金迅速用于购买不动产和车辆等。 此案涉及受害者约16万人，金额2亿多元，但张某自身的投入几乎可以忽略。

如何防止虚拟货币诈骗？ 广大投资者首先认为，虚拟货币的投资和交易不受法律保护，想要越过红线的人是幸运的，洗钱虚拟货币、投资虚拟货币一夜暴富、非法集资等行为将依法受到严惩。

一些非法机构打着区块链和金融创新的旗号，推广所谓虚拟货币虚拟资产的数字资产，租用国外服务器建设网站，获取国外高质量区块链项目投资额，代理投资获取高收益，收益低 这些行为对虚拟货币的欺诈行为的嫌疑很大。

盘和林表示，虚拟货币没有担保，是个人发行的，没有安全保障，但价格有弹性，会很高。 值得注意的是，个人发行的虚拟货币的价格波动基本遵循金字塔结构，也被称为庞氏骗局或鼓捣。 至今仍有许多虚拟货币企业存在，是因为目前对虚拟货币的定义仍然很模糊，特别是比特币已成为事实货币，从而对许多投资者产生了误解。 但是，人们对新模式的理解有时是渐进的，首先要看快速发展是否可行，也是对待新技术的形式。

为了抑制货币圈的混乱，柜和林开出了两个处方:一是完全禁止无担保系统的虚拟货币，禁止个人滥用虚拟货币融资等。 二是可以将民间铸币定性为股权融资，将其定性为投资品，必须提供担保和兑付担保等。 但是，目前我国投资者的适当教育还不成熟。 因为这一定的投资者教育需要先行，不能急于推动相关行业的快速发展。 周琳