财讯：央行将加强对绿色金融激励约束 业绩评价公开征求意见

本篇文章2548字，读完约6分钟

绿色金融作为经济可持续快速发展、产业结构优化转型的重要支撑，近年来在我国发展迅速。

年7月21日，中国人民银行发布了《关于印发〈银领域存款类金融机构绿色金融业绩评价方案〉的通知(征求意见稿)》(以下简称《方案》)，并于年7月印发了《关于开展银领域存款类金融机构绿色信用业绩评价的通知》(银发〔〕180

一位央行工作人员对《中国经营报》记者表示，与国外绿色金融快速发展的背景不同，中国绿色金融市场越来越体现出金融市场监管体制的优势，并结合国家改革快速发展的过程，注重顶层设计、政策推进的自上而下的特点

回应更新的控诉

随着评估事业的开展和相关政策的调整，绿色信贷绩效评估方案也面临更新的诉求。 例如，金融机构呼吁统一评价绿色贷款和绿色债券的业绩，通过绿色贷款统计制度的调整，绿色贷款的评价需要转移方案，业绩评价结果需要拓展新的应用场景等。 因此，有必要结合前期评估工作的开展情况，统一考虑金融机构的各种绿色金融工作，修订形成新的“方案”。

据央行统计数据，截至年底，国内金融机构外汇绿色贷款余额10.22万亿元，比年初增长15.4%。 从用途看，绿色交通运输项目、可再生能源和清洁能源项目贷款金额分别为4.47万亿元和2.49万亿元，比年初分别增长14.3%和11.0%。 分领域看，交通运输、仓储和邮政业绿色贷款金额4.33万亿元，比年初增长16.2%。 电力、热力、燃气和水的生产和供应业绿色贷款余额为3.05万亿元，比年初增长9.3%。

记者了解到，央行将根据绿色金融标准和统计制度的完整性对纳入评估范围的绿色金融业务进行动态管理。 目前纳入估值范围的绿色金融业务包括绿色贷款和绿色债券 之后，中央银行将另行通知纳入评估范围的绿色金融业务的调整。

央行表示，在制定《方案》的过程中，坚持一个是公开透明的。 《方案》立足市场化方向和可持续性，逐一发挥评价机制的激励约束作用，以提高金融机构开展绿色金融业务的内在动力为目标，文案完全公开，征求并吸收了有代表性的金融机构的意见建议。 二是因地制宜。 《方案》鼓励中国人民银行分行根据本辖区现实情况出台实施细则，妥善调整考核指标和权重系数等文案，规范考核结果应用方法，使考核方法符合区域经济快速发展特点，更好地发挥绿色金融对区域绿色产业快速发展的支撑作用 三是全面完善。 在审批范围内，《方案》进一步丰富了绿色金融业务的覆盖范围，统一考虑了绿色贷款和绿色债券业务的开展情况，为进一步审批绿色股权投资、绿色信托等新业态预留了空间。 在指标设定方面，《方案》使用定量评价和定性评价相结合的评价方法，定量指标的设定兼顾数量和质量，有利于更全面地反映金融机构的绿色金融业绩。 四是动态评价。 绿色金融绩效考核在定量考核部分不设固定门槛，根据《方案》公布的既定规则对参与考核机构进行整体考核，有助于动态反映金融机构绿色金融绩效的一些变化，防止主观设定的偏差影响考核结果。

金融机构通过创新绿色金融产品、工具和商业模式，不断推动绿色金融持续快速发展。 汇丰副行长兼工商金融主管方啸认为，随着越来越多的新基础设施落地和深化，5g、人工智能、工业物品互联网等新应用将带来越来越多的绿色技术创新，为可持续快速发展带来新的动能。

强调可持续快速发展

前面提到的央行工作人员认为，绿色金融和一般金融的本质区别在于一个内化和两个强化。 具体来说，就是将环境外部性这一准公共物品的价格和收益内化。 加强环境保护和经济社会可持续快速发展，即把环境影响因素纳入投资决策，使资金关注环境和社会效益，使公司生产注重环境保护，引导顾客达到绿色成本理念，增强社会经济可持续性。 通过加强金融业自身可持续快速发展，增强金融机构对环境风险的认识，强调资源在金融实体经济快速发展中的合理配置和诱惑功能，不做以短期利益为导向的过度投机行为。

有趣的是，前面提到的央行工作人员认为，绿色金融政策的制定在中央，推手是地方政府，线索是金融机构。 由于短期收益不一致，中央、地方、金融机构三个目标不同，绿色金融政策的执行往往相反。 从中央环保专项资金的具体采用来看，大量使用直接资金补助/奖励办法，很少运用贷款贴息办法。 部分地区规定了贷款贴息支持办法，部分地区强调积分污染减排项目几乎全部采取贴息支持办法，但从目前收集的情况看，实际适用贴息的地区很少，部分地区后期修改了环保专项资金管理办法 另外，不能实行贷款贴现模型会对金融机构的利益产生负面影响。 一般来说，绿色项目在收益率上比非绿色项目低2~3个百分点。 在没有贷款折扣的情况下，压缩实际绿色背景的信贷发放，为高收益的非绿色项目提供贷款，将成为金融机构非常有吸引力的选择。 银行领域金融机构通过放水低绿色程度或非绿色项目，挂羊头卖狗肉，带来了绿色信贷规模增长较快的表象，但实际上并未使绿色金融落到实处。

《方案》确定了绿色金融业绩评价实施的大致内容、涵盖的业务范围、实施的责任主体以及被评价的对象、评价周期、数据源、评价方法、评价结果的应用场景等副本，并对前期评价过程中遇到的极端情况和政策调整所造成的过渡期作出了特别安排

据说绿色金融业绩评价事业将从2021年1月开始实施(也就是说，在年第四季度的绿色金融业绩评价中开始使用该方案)。 评价事业每季度开展一次。 二季度和四季度考核结束后，中国人民银行各分支机构应当向中国人民银行提交半年和全年的考核结果和考核情况证明。

不容忽视的是，金融的本质是风险控制。 前述央行工作人员直言，必须建立绿色金融风险防范机制，健全问责制度，制定投资风险评估机制，引入第三方绿色判断机制，加强绿色金融快速发展监管。 制定专业的绿色融资考核体系，从绿色项目备案到绿色投资资金的采用方向建立考核体系，严格监督资金的采用方向和影响结果，培养专业的第三方绿色判断机制，绿色融资资金投入真正的绿色项目 将绿色金融业务的开展效果、环境风险管理状况纳入金融机构绩效评价体系。 依法建立绿色项目投资风险补偿制度，通过担保和保险体系分散金融风险。 建立绿色金融新闻交流交易平台，处理绿色金融市场的新闻不对称问题，比较有效地防范信用风险和流动性风险，加强绿色金融体系自身的抗风险能力，加快绿色金融助力绿色快速发展的进程。 (吴婧