财讯：金控企业严监管时代正式到来 未经央行批准不得登记为金融控股企业

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黄金控制企业严格的监管时代正式到来。 继月初国家通常实施黄金控制企业准入管理决定后，9月13日，《国务院关于实施金融控股企业准入管理的决定》(以下简称《决定》)正式发布。 《决定》确定，申请设立金融控股企业必须具备五个条件。 其中，实际注册资本额不低于人民币50亿元，不低于直接控股金融机构注册资本总额的50%。 《决定》还表示，未经中国人民银行批准，不得注册为金融控股企业，企业名称不得采用金融控股、金融集团等字样。

在此基础上，央行当天发布了《金融控股企业监管试点办法》(以下简称《黄金调控办法》)，细化了《决定》中金融控股企业的准入条件和程序，进一步确定了监管范围和监管主体。 对股东资格条件、资金来源和运用、资本充足性要求、股权结构、企业管理、关联交易、风险管理体系和风险防火墙制度等重要环节，提出监管要求。

金融控股企业实施市场准入管理的首要目的仍然是防范金融风险。 央行相关人士表示，金融控股企业往往规模较大，业务多元化、关联度较高，机构间、市场间、区际、区际经营关系国家金融安全和社会公共利益，需要实施市场准入加以规范。 而设立确定的行政许可是金融控股企业依法监管的重要环节，有利于各方推进金融控股企业依法经营，防范风险交叉传染。

根据《黄金控制办法》，监管部门在核心主业、企业治理、财务状况、股权结构、风险管理等方面，对金融控股企业的股东资质提出要求，并对主要股东、控股股东和实际控制人的连续利益等提出差异化要求。 并对其投资资金来源实施透明管理，制定负面清单，确定禁止金融控股企业控股股东从事的行为，建立资本充足性监管制度，要求金融控股集团的资本必须适应其资产规模和风险水平。

据说《金控办法》将于今年11月1日起施行。 过渡时期的相关安排，中央银行有关负责人具备设立情况，申请设立金融控股企业的机构应当在《金控法》正式实施后12个月内向人民银行提出设立申请，经批准后，设立金融控股企业。 其中，股权结构等方面不符合监管要求的机构，应当根据自身现实情况制定整改计划。 人民银行合理设置过渡期，把握节奏和时机，有序调整库存公司，顺利实施。

前述负责人表示，“黄金调控方法”对金融机构、非金融公司和金融市场的影响是肯定的。 股权结构明确、风险隔离机制健全的金融控股企业作为金融机构的控股股东，有助于整合金融资源，提高经营稳健性和竞争力。 该负责人还表示，央行将继续研究制定配套文件，完善金融控股企业监管制度框架。