财讯：近万人用手机转账帮人洗了15亿黑钱

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在网络支付业务爆炸性增长的背景下，各种犯罪违法活动正在从网上悄然转移到网上。 资金转移方式随着互联网化，迅速引发了非法网络支付这一新的网络犯罪形式。

年8月26日，在公安部经侦局统一部署指挥下，辽宁大连警方打着聚合支付旗，一举摧毁了幕后非法开展资金结算业务的大型犯罪组织，冻结涉案资金4亿多。

不道德的色情平台引出了不正当的网络支付平台的错误一节

年3月，大连市公安局沙河口分局在查处网络猥亵案件过程中，色情平台通过向读者在线注册、充值等方式获利，这些钱都是通过第三方支付平台支付，涉案金额巨大， 截至年底，案件违法利润达到2亿3千万元。

但是，警方调查显示，注册会员向这些色情网站支付的资金不进入该网站，而是进入了几个科技企业的账户。 这些资金为什么会转移到科技企业？ 资金流向了哪里？

淫秽平台的资金交换网页

辽宁省大连市公安局沙河口分局常务副局长刘汉存告诉记者，他们选择了资金流量、交易额较大的库米企业进行攻坚事业，但库米企业发现其实是爱贝企业专门用于算账的众多壳企业之一。

这种新的网络犯罪模式不同于以前流传下来的事件，他们掩护着大量的壳牌企业，通过爱贝这个非法的第四支付平台进行非法资金流动，40多个第四支付平台向爱贝支付结算。

深圳市爱贝新闻技术有限公司

支付宝、微信支付等第三方支付平台申请支付业务许可证，需向央行支付一定额度的备付金，并受央行监管。

另一方面，第四支付平台是指未经国家支付结算许可，大量注册商户和个人账户，通过非法建立的支付渠道，非法对外提供支付结算服务，目前的电信网络诈骗和网络诈骗

涉案的深圳市爱贝新闻技术有限企业成立于年，当时作为一家科技企业，开展聚合支付业务。 经营中，资金交易量很大，但只收服务费，利润很少。 迅速发展的爱贝私自设立资金池，做出非法网络支付的行为。

他们以小幽灵企业为掩护，为非法黄赌网站收费，一边赚取高额佣金，一边挪用资金池内巨额资金，企图获得高额投资回报。

中国银联股份有限公司风险控制部高级主管王宇

掌握大量犯罪证据后，年8月24日，辽宁大连警方100名警力分批抵达深圳、北京等地，准备展开集中逮捕。

除了公安机关对非法网络支付的特殊打击外，人民银行也加大了对非法网络支付的监督调查力度。

中国人民银行文件

截至中国人民银行大连市中心支行会计财务处长朱焗:年10月底，辖内法人银行查询6415个，受理紧急停止账户423个，冻结账户115个，关闭辖内诈骗案件38个。

抓获鸡蛋app的涉案金额达到15亿元，近1万名个人客户被拉入下水道。

资金是互联网黑灰产业的命脉，黑灰产业牟取暴利都需要处理互联网资金结算问题，爱贝企业以聚合支付的形式进行伪装，披着技术服务的外衣进行非法网络支付活动，从中获取巨额利润。

但是，从事非法网络支付不仅是企业间的行为，企业组织的众多个人客户也参与其中，为网络黄赌提供了非法资金。

年1月25日，山东省烟台市公安局接到公安部经侦局发放的线索，称抓蛋这款手机的应用为赌博网站等违法犯罪组织提供了代理支付类非法支付结算业务，涉案金额达到15亿元。

警方表示，该犯罪组织长期从事网络相关业务，除此之外，该案涉案银行账户众多，涉案地域广阔，属于较新的网络犯罪。

由于犯罪组织利用手机软件进行非法活动，这种包装不仅拥有合法的外衣，而且受到非法资金的运转和青睐。

非法支付结算业务流程图

为了逃避冲击，抓蛋软件需要熟人的推荐认证，可以下载。 这是因为在手机自带的平台和店里搜索不到。 抓蛋的资金流动由收款员负责。

小红(假名)是其中的受益人之一。 她可以在微信取钱后自己取钱，取现后用银行卡转到会计银行卡里，完成自己的任务，领取佣金。

收款员小红(假名)

为了多赚钱，小红注册了十几个微信号，每天用四个手机排队等待下单，做了三个月，赚了将近一万元。 但是，随着监管力度的加强，微信号频繁被封。 收到汇款是从哪里来的，把钱给了谁，这些钱的来源、用途、下落，她都不清楚。

山东省烟台市公安局经侦支队副队长梁洪超:其实这和以前将自己的银行卡借给别人的性质一样，为网络赌博等违法平台提供非法资金支付结算业务，都是违法行为，都是违法参与者。

抓住鸡蛋等三个非法网络支付结算平台的组织图

这个非法网络支付平台的组织架构主要包括三部分，第一部分是平台的运营管理者，第二部分是团管，第三部分是团长、组长、具体受益人。 犯罪组织严密，各阶层分明，责任划分确定。 用这样的方法杜绝，用蚂蚁搬家的方法挪用非法资金，逃避国家机关的监管和打击。

年4月2日，根据事先侦查掌握的线索，山东省烟台市公安局抽调全市12个县市200多人警力，分12人逮捕小组到全国各地实施统一逮捕。

这件事的主犯罗有一年出国留学回来，在一家上市公司担任首席技术官，年薪丰厚，可以说衣食无忧。 随着接触的技术平台增加，他找到了赚大钱的方法。 立刻自己掏腰包开发了软件，几个月后，抓住鸡蛋app在线启动。

为了避免监管，他们以零投入、高收益率为吸引力诱饵，迅速大量发展个人客户成为收款员，拉人头，分佣金分方法，大量进行非法资金流动。 短短半年间，就有近1万名个人顾客从事这种违法活动。

嫌疑人罗某:肯定没有馅饼掉到天上的事件。 如果说坐在家里是收费的，这一定是诈骗，或者是有法律风险的问题。

随着一系列网络非法支付事件的频繁发生，非法网络支付已经成为支付行业的毒瘤。 干扰当前金融业秩序，威胁国家金融安全。 公安局为了打击这一行业的犯罪，设立了大数据战术中心，全面提高了公安部的数据观察运用和打击能力。

公安部经侦探局大数据战术中心

公安部经济犯罪调查局金融处长张伦:下一步公安部经济调查局和人民银行支付清算司将密切合作，有效联动，形成强力刑事打击，形成监管合力，大力打击非法网络支付活动，维护金融管理秩序。

注意30分钟:

互联网金融是近年来金融业出现的新业态，对提高效率、降低价值成本、改善服务起到了积极的作用。 各级政府和相关职能部门也创造了较为宽松的快速发展环境。 但是，鼓励创新的开放态度被一些不法分子视为捞取不义之财的机会。

湾企非法网络支付行为，打着聚合支付的幌子，披着金融创新的外衣，通过庞大的营销团队，进行全面宣传，一旦资金链断裂，很可能发生不法分子卷土重来、投资者血本无归的情况。

抓蛋app将大量个人客户拉入水中，为非法网络赌博组织提供非法资金通道，严重影响国家金融秩序和社会稳定。

无论业态如何翻新，互联网金融都没有改变金融领域经营风险和管理信用的本质。 这是因为需要接受相关部门的严格监管。