财讯：投资经理喊你宅家“云理财” 银行理财子企业线上化提速

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近日，光大理财直播理财在线授课、招银理财宅理财大咖表示，视频系列等备受投资者关注，但中银理财空中小教室最先出现的是2.5万人。

并且，2月以来，多家理财子公司相继发布，开通了网上自助风险承受能力判断功能。

在线投资者教育作为一种很好的集客手段，已被许多理财企业所尝试。 在线复盖的客户群体范围比离线广。 苏宁金融研究院高级研究员李嘉宁对《证券日报》记者直言不讳。

投资经理号召你上网课。

近日，《证券日报》记者发现，多家银行理财子公司加快线上化步伐，向投资者提供理财知识，也有专门针对安利自身理财产品的公开课。

例如光大理财直播间在疫情期间为投资者提供理财在线授课，第一个文案涉及三个方面，理财、疫情下的经济状况和资产配置以及各类产品销售时间等。

招行银行理财的房屋理财大咖表示，已经有16期文案，涉及很多行业，包括什么是结构性理财，企业理财如何选择等。

银理财微信公共平台也隔空开课，其空小教室的发布文案每期都不一样，根据其披露数据，空小教室第一集共2.5万人在看。 据建信理财微信公共平台报道，2月25日、2月26日、2月27日，建信理财相继举办了3个云课堂。

西南财经大学金融学院普惠金融与智能金融研究中心副主任陈文对《证券日报》记者表示，银行理财子公司在线推广教育，打破了实体销售的局限性，拓宽了销售渠道，提高了效率。

《证券日报》记者观察到，各银行理财子公司在普及前传递了理财知识，另外，还有在线讲解自家理财产品的公开课。

投资者希望通过在线观看可以学到更多的专业投资知识并购买相关的理财产品

另外，交际理财越来越多的投资者在理财知识的普及上下了功夫。 例如，开设了资产管理科学站和银行资产管理投资所。

李嘉宁坦言，理财知识教育的普及在一定程度上可以加速顾客的转化，但也与理财教育的师资水平、课程质量、服务体验有关。 只有提供更好的课程、更方便、更舒适的体验的组织才有机会。

风险评估在线

此外，随着理财线上化的进程，银行理财子公司对风险评估也确实趋于线上化。 迄今为止第一次购买资产管理产品，因为传到网站的评价而破裂。

近日，工银理财发布消息称，为防止疫情期间客户到店集中引发潜在病毒交叉感染，并落实《商业银行理财子公司管理办法》监管精神，即日工商银行网上银行、(智能手机)银行应用是客户首次选择工银理财子公司产品。

建信理财也在公告中表示，建信理财产品全面开通网上服务，即日起建信银行产品支持客户建设手机和网上银行进行购买风险判断，无需柜台即可网上完成。

事实上，业界认为《商业银行理财子公司管理办法》为商业银行理财子公司开展云理财、进行客户云测评开辟了道路。 《证券日报》记者在《商业银行理财子公司管理办法》(以下称《办法》)中指出，理财子公司销售理财产品时，非机构投资者首次购买理财产品前，应通过本企业渠道(包括营业场所和电子渠道)进行风险承担能力判断， 并确定投资者首次可以在理财子公司购买理财产品，通过电子渠道进行风险判断问卷。

陈文对《证券日报》记者表示，通过电子渠道进行风险承受能力判断，有利于网上顾客的转换。 这在一定程度上便利了银行理财子公司的客户转换和理财在线化的转换。

风险评估在线处理可以依托电子渠道开拓全市场的新客户，电子渠道方便、快捷、高效的优势，便于银行理财子公司开拓新行业。 陈文对证券日报记者说，银行理财子公司的在线化转型体现了金融与科技的进一步融合。 对财务子公司来说，金融科技在业务快速发展中同样扮演着演说家的重要角色，有助于业务模式、产品服务、进而运行机制的改革创新，进而实现核心竞争力的提升。 (李冰)