财讯：最近央行发布转账10万就要登记 金融监管升级了吗？

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央行规定，个人存款人存取款超过10万元，企业账户存取款超过50万元的，必须登记、核准。

央行最近发布了《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》，从2007年7月开始在河北省开展试点，民间账户管理金额起点为10万元(人民币，下同)。 从10月开始在浙江省、深圳市两地试点。 其中，浙江省民间账户管理金额起点为30万元，深圳市为20万元。 各地对公账户管理金额起点均为50万元。 试点期限为两年。

《通知》要求顾客提取起点金额以上的现金，收款时在办理业务时进行登记。

根据试点方案，试点地区金融机构要规范大额现金认购工作。 银行需要确定顾客的预约时间、途径方法、新闻要素，留下预约新闻，提交给试点地区中央银行。 试点地区央行明确本地区客户注册的新闻要素，要求银行领域金融机构收集、保留、统计报告注册新闻。 试点地区的央行应当统一考虑人民银行的冠字号码数据集中要求和大额现金监控要求，指导银行领域金融机构实现起点以上接入业务的新闻与现金实物冠字号码的关联、追溯。

选择试点地区合适的市，从部分国家机关、国有企事业单位领导做起，推动该部分个人主体上报一定数额以上现金收入交易性质、交易金额等新闻。

为什么选择这三个省市进行考试？ 早在去年11月5日，央行就在官网上发布了《河北、浙江、深圳市试行大额现金管理的通知(公开征求意见稿)》，向社会征求意见。 其中，河北省银行领域金融机构大额现金业务管理基础较好，浙江、深圳市均为全国现金投放点区域，浙江一点领域大额使用情况突出，个体账户大额使用情况突出，深港间人民币现金跨境流动普遍。

在这三个省市的试点中，将实施特定领域的特定地区的管理措施。

河北省侧重于房地产领域，特别是邢台市商品房预售资金。

浙江侧重于批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售领域，侧重于当前环节的真实性和后续采用情况。

深圳市将重点对利用个人账户的经营性收支行为进行管制，细化个人账户的经营性收支来源和用途，监测境外人民币现金业务情况。

对此，网民表示不理解。 要限制现金流量吗？ 访问自由是什么？ 访问自己的钱进行报告吗？ 。

网友说，多次旋转就可以了，我把钱存在自助机上。 但是，可以这样做吗？ 央行早就为储户着想了。

央行表示，大额现金管理业务情况以有现金实物交接的柜面业务为主，包括大额高速存取设备自助收款情况，对比分期、现金隐匿转账等规避监管、虚假大额现金交易情况制定防范措施，监控单笔超过起点金额的交易，同时监控多笔累计超过起点金额的交易

央行解释说，此次规范中的大额现金主要是为了打击犯罪，维护国家经济金融安全。 由于现金具有不记名、不可追踪等优点，大额现金容易为贪污腐败、逃税等洗钱犯罪行为和地下经济活动提供便利，可能威胁国家经济金融秩序和安全。