财讯：今年铁矿石贸易跨境结算传来好消息 铁矿石进口青睐人民币跨境结算

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今年以来，铁矿石贸易跨境结算不断传出好消息，全球三大矿山(巴西淡水河谷和澳大利亚力拓和必拓)开始更多地采用中国钢铁公司和人民币结算。

近日，鞍钢集团国际经贸有限企业(以下简称鞍钢国贸企业)和力拓集团完成了约1亿元人民币跨境结算交易，成为中国钢铁领域第二家通过人民币跨境结算实现跨境交易的公司。

试水人民币结算不仅对这些公司意义重大，也是推进人民币国际化进程的重要一环。

事实上，几年前，中国公司已经与国际铁矿石制造商有了稍小规模的人民币结算业务，但相比之下却是交易额较小的港口现货交易。

8月13日，力拓方面在接受《国际金融报》记者采访时表示，我们早在年就与宝钢进行了人民币交易。 年，我们还确立了港口业务。 目前，中国顾客可以少量从中国港口购买宣传的产品并支付人民币。 作为中国顾客的主要供应商，我们认为港口销售有助于为现有顾客服务，为不参与海运市场的新顾客提供销售机会。

据路透社报道，人民币原油期货在国际上的存在感也有所提高，很可能先从俄罗斯和伊朗等产油国开始实施，这意味着原油、货币、石油、人民币正在悄然上涨。

新华社8月10日报道，上半年，人民币跨境收支额达12.7万亿元，同比增长36.7%，至此人民币连续8年成为中国第二大跨境收支货币。

花旗银行8月11日公布的报告显示，弱美元货币环境将加速人民币国际化进程，预计到2030年人民币将以7.94%的比例跃居世界第三大支付货币。

世界三大公司做过人民币结算

铁矿石是大宗商品中的黑色金属类，是继原油之后世界贸易量第二大的大宗商品品种，中国是该品种最大的购买国。 工信部数据显示，全年，中国进口铁矿石10.7亿吨，进口金额1014.6亿吨。

基于美元的世界贸易货币地位，多年来，中国进口铁矿石一直采用美元定价和结算，但美元汇率存在较大波动，使中企承担了不可避免的经济风险。

近年来，铁矿石市场逐渐进入买方市场，我国企业在铁矿石行业的话语权逐渐提高，并取得了采用人民币结算的突破。

据中国最大钢铁制造企业中国宝武钢铁集团介绍，去年以来，宝武集团核心上市企业宝钢股份持续推进与海外供应商的铁矿石贸易人民币跨境结算，已与一些国际知名矿山企业和贸易商，从南非、乌克兰等国

今年上半年，宝钢股份和全球三大铁矿石供应商进行了铁矿石交易人民币跨境结算。 随着交易流程的完善，中国宝武进口铁矿石人民币跨境结算已经开始从试单向一定数量的常态化结算过渡，也成为国内首家常态化进行铁矿石人民币跨境结算的中国公司。

8月，在力拓和鞍钢股份有限公司的大力支持下，鞍钢国贸企业短时间内实现了鞍钢集团首批人民币跨境结算，合计金额约1亿元。 鞍钢集团成为中国钢铁领域第二家通过人民币跨境结算实现跨境交易的公司。

与千亿美元级领域的进口规模相比，铁矿石人民币结算还处于起步阶段。 大宗商品投资行业权威专家、东北证券首席经济学家付鹏告诉《国际金融报》记者，这些交易都是人民币国际化贸易项目下的尝试，目前还只存在于试点公司和特殊的海外交易商。

但人民银行上海总部通过实践操作，更多大宗商品供应商开始接受人民币作为结算币种，在开户、结算、后续资金管理等方面尝试越来越多的人民币金融服务产品，这将为今后进一步扩大结算规模提供良好的开端和坚实的基础

区块链技术的辅助力

那么，人民币跨境结算具体怎么操作？ 付鹏告诉《国际金融报》记者，通常在大宗商品等大型跨境交易中，境内买家需要在银行开立人民币信用证进行支付，境外出口商需要通过代理银行开立人民币同业账户进行信用证清算。 但是，必须注意的是，海外出口商如何消化代理商积累的人民币头寸是个问题，这家海外代理商的部分人民币需要通过购买中国的成品来形成闭环。

民生银行研究院习文在接受《国际金融报》记者采访时表示，跨境人民币结算可以比较有效地规避人民币对美元汇率波动带来的风险，其次是汇率降低交易价格，三是结算更高效，手续更简便，

由于常规跨境结算涉及银行信用证、离线银行流程等，因此至少需要5-10天的解决周期，但随着数字化技术的快速发展，区块链被用于国际贸易的跨境结算。

力拓方面向《国际金融报》记者表示，过去两年，该公司利用区块链技术进行了5笔端到端无纸化交易，其中2笔以人民币结算。

今年5月，力拓集团和宝钢股份通过区块链技术完成了总额1亿元以上人民币的跨境结算。 据悉，此次交易渣打银行通过区块链贸易融资平台康拓( contour )开通了全球首个以离岸人民币计价结算的跨国区块链信用证。

康拓平台由7家外资银行创办，是基于区块链技术的贸易开放平台。 据悉，此次跨境贸易买卖合同签署、信用证开立、议案提交、文件递交等全部流程在线完成，大幅降低了人员流动。 此外，数字化信用证和交易文件大大简化了交易流程，缩短了文件的解决时间。

中国银行研究院研究员赵雪情在接受《国际金融报》记者采访时表示，区块链技术与管理平台、相关商业银行提供技术与金融支持服务，实现点对点金融方案，节约时间、流程与价格，让客户体验感与收益

面对数字化新技术的快速发展，鞍钢国贸企业表示，未来企业也将积极探索区块链、云计算等新技术的应用，进一步扩大利用人民币跨境结算的规模和合作范围，提高供应链交易效率，降低交易价格。

人民币国际化进程加快

2009年人民币跨境贸易结算试点以来，人民币跨境结算量稳步增长。 今年上半年，人民币跨境收款额达到12.7万亿元，比去年同期增长36.7%。

目前，人民币国际化呈现良好势头。 数据显示，今年一季度，人民币在全球外汇储备中所占比重达到2.02%，比去年加入特别提款权货币篮子( sdr )时增长了近两倍。 并且，在连续两个月位居世界第六之后，人民币在全球支付市场货币占有率排名上进入新阶段:根据世界银行金融电信协会( swift )的数据，6月，在基于金额统计的全球支付货币排名中，人民币占1.76%。

赵雪情表示，大宗商品人民币结算有助于促进人民币国际化。 随着人民币在大宗商品结算中的广泛应用，将形成量化变化，人民币将逐渐成为大宗商品的国际计价货币之一，有可能进一步巩固人民币的定价权，提高我国的国际金融话语权。

当前，在疫情冲击下，全球大宗商品市场进入买方主导阶段，我国应把握周期性机遇，积极推进大宗商品人民币计价结算。 鼓励大宗商品贸易公司人民币计价结算，参与国内交易所衍生品交易，形成从交易结算到风险管理的完善链条。 二是扩大大宗商品国家相关机构投资者的国内投资范围，形成从贸易到投资的比较有效的循环。 三是扩大黄金、商品等期货市场开放度，丰富产品体系。 四是尽快加强大宗商品仓储和航运能力，提高大宗商品人民币计价结算的综合竞争力。 赵雪情说

赵雪情强调，结算和计价是两个概念，人民币计价比大宗商品的人民币结算意义更大。

习文表示，未来人民币将成为国际货币，需要满足以下条件:一是货币发行国具有较强的经济实力和全球影响较大，发行的货币具有较高的信用，这一点人民币显然具备。 二是人民币可以在国际贸易、投资中广泛使用，这是目前人民币大踏步前进的阶段，包括应用于大宗商品贸易的结算交易。 三是人民币可行，经常项目和金融/资本项目下可自由兑换，跨境流动不受限制，这些都是考虑到金融安全等各方面因素，缓慢推进的四是人民币离岸市场规模扩大，各类人民币计价的国际金融产品和交易工具。 基于以上四个条件，人民币跨境结算不断应用于大宗商品交易是人民币国际化过程中的重要一环。 (李欢庆子)