财讯：金融控股企业监管从业正式起步 央行将进一步确定操作规则

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9月13日，国务院正式发布《关于实施金融控股企业准入管理的决定》(以下简称《准入决定》)。 然后，央行根据《准入决定》同时印制了《金融控股企业监管试点办法》(以下简称《黄金控制办法》)。

央行行长、国家外汇管理局局长潘功胜9月14日在国务院政策例行吹风会上表示，近年来，我国金融控股企业发展迅速，为满足各类市场主体多元化诉求、服务经济快速发展发挥了积极作用。 但是，盲目向金融业扩张，风险积累的公司也很少。 党中央、国务院高度重视，多次强调规范金融综合经营和产融结合，统一监管金融控股企业，弥补监管制度的短板。 《准入决定》、《黄金调控办法》的出台，是党中央、国务院决定布局、深化金融改革的重要措施，有助于规范金融控股企业经营管理，防范风险交叉传染，规范金融市场秩序，更好地服务实体经济，促进经济金融良性循环。

关于对金融控股企业实施准入管理的必要性，零壹研究院院长在百程接受《证券日报》记者采访时表示，金融控股企业金融牌照多、业务种类多、股权结构多、复杂、关联交易风险大，且金融企业规模大，

麻袋研究院高级研究员苏筱对《证券日报》记者表示，过去许多金融控股企业特别是民间金融控股企业实力薄弱，通过虚假筹资、循环筹资等手段充实门面，积累了较大的基础风险，但金融控股企业的管理从初期就控制了质量，重大的金融莉莉， 此次监管办法的出台，将为股东、实际控制人等制定相应的规范，吸引价值投资、长时间投资，有利于机构聚焦主业，有利于金融确定实体经济服务的基础性定位。 另外，此次规范有助于维护金融机构的专业性和独立性，及时纠正出现的问题，避免实体风险和金融风险的相互传导。

根据《黄金控制办法》，有下列情形的金融控股企业纳入监管:一是控股股东，实际控制人为国内非金融公司、自然人和被同意的法人。 二是对两个以上金融机构进行实质性管理；三是实质性管理的金融机构总资产或受托管理资产达到一定规模或按照宏观审慎监管要求设立金融控股企业。

苏筱支持表示，在适用范围方面有几个特别值得关注的地方:一是强调对控股股东、实际控制人认定方法的透明度，实质重于形式，对金融控股企业实施透明监管。 二是在规模起点上，要抓住总资产和受托资产，存在两个重要指标门槛5000亿元和1000亿元。

《准入决定》的出台和人民银行《黄金控制办法》的出台，意味着金融控股企业的监管工作正式启动，背后还有许多员工要做。 潘功胜在前面提到的吹风会上表示，央行下一步将做好几个方面的工作:第一，加强与市场信息的表达，了解市场情况，回应市场关注，提高政策透明度和可操作性。 第二，完善的制度框架。 《准入决定》和《黄金控制办法》初步构建了金融控股企业的政策框架，金融控股企业的监管需要更具体、更细致的操作规则，如合并表管理规则、资本管理规则、关联交易管理规则等。 三是开展准入管理，符合设立情况的公司设立金融控股企业的，由中央银行根据要求受理和批准，办理行政许可的服务事业。 第四，要安全有序地过渡，掌握过渡期内，库存公司实施分类措施，使《黄金调控办法》顺利实施。 第五，持续的日常监管，是央行从宏观审慎的管理理念出发，加强与相关部门的监管合作，加强金融控股企业依法经营的遵守，完善企业治理，比较有效地防控风险，提高服务经济的优质快速发展能力。 刘琪