金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的实施时间是

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什么是金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法？

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法是指针对金融机构进行的一项法规和规章制度。其主要目的是确保金融机构合规经营，防范和打击洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

该管理办法规定了金融机构应如何采取措施，确保大额交易和可疑交易得到及时发现、报告和处理。同时，该管理办法还规定了金融机构应当建立健全的内部控制体系，加强对客户身份和交易信息的核查与管理。

该管理办法的实施时间是什么时候？

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法实施时间为2020年1月1日。此前，该管理办法已经经过多轮修订和公开征求意见，经过全国人大常委会审议通过后正式实施。

金融机构需要如何应对该管理办法？

金融机构需要加强内部控制，建立健全的合规管理体系，确保大额交易和可疑交易得到及时发现、报告和处理。同时，金融机构还需要加强对客户身份和交易信息的核查与管理，确保资金来源合法合规。

对于那些未能遵守该管理办法的金融机构，监管机构将会采取一系列行政和法律措施进行处罚和追责。因此，金融机构需要高度重视该管理办法，积极调整经营模式和内部流程，确保合规运营。